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投資計劃


投資相連計劃
提供一個簡單及方便的方法助您達成不同的投資目標。

單筆投資
提供多元化的投資選擇,助您分散投資風險。


「儲蓄計畫」在香港又稱為「離岸儲蓄計劃」,此計劃原本是專門為國外人士及國際投資者而設立,是一種靈活的投資計劃。儲蓄計劃同時也是一項與基金連結的離岸保險計劃單,投資者可自行選擇投資年期。計劃年期最短是5年,而最長是30年。計劃亦設有身故保障,賠償金額是計劃內購買價的101﹪,這種在國外是以保單的型式包裝,卻完全不含保險成份,100%用於投資的保單,又稱為101保單。

特點 :
1. 資金分散 減低風險
資金將分散於世界各地風險程度不一的投資類別及產品中,從而達到分散風險及均衡投資的目標,並可隨著投資者的投資目標改變而轉換基金。
2. 良機在握 安枕無憂
專業的基金經理能透過世界各地經濟學家和分析員所提供的資料及研究數字,發掘及掌握投資良機。
3. 全球市場 輕易掌握
不但可以投資於本地市場,更可參與個別投資者無法涉足的海外市場。藉著持有各類投資工具的基金,達致均衡投資組合。
4. 專人代勞 穩妥可靠
資金均由海外註冊的受託人或託管人保管,獨立運作確保穩妥可靠。
5. 稅務優惠 有效理財
進入門檻低,會以定期或單筆投資儲蓄在離岸中心,而所採用的離岸中心擁有獨立的憲法和稅制,並受當地銀行保密法監管,更無需繳納任何入息稅或資產增值稅。此儲蓄方法能為投資者的資金或資產隨時提供一個避難所,具備資產保障之作用。

限制 :
這些儲蓄計劃通常須至少要持續儲蓄5年或更久的年期以上,但此儲蓄的最終目的是用來累積個人財富,時間太短將無法達到預期效果。不過,只要過了閉鎖期後,所投資的部份就像一般定期定額購買基金一樣,可以隨時領回或停扣。


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